Accompagnement confidentiel et sur-mesure
Kevin Robert,
Conseil en Gestion de Patrimoine Montpellier.
En tant que conseiller patrimoine independant, ma mission est de vous accompagner à chaque étape clé de la construction, du développement et de la transmission de vos actifs. Fort d'une solide expertise technique validée par un Master 2 en Gestion de Patrimoine et l'habilitation CIF, je mets un point d'honneur à offrir un conseil véritablement sur-mesure.
Mon indépendance est notre plus grande force : elle me permet de sélectionner librement les meilleures solutions du marché, sans aucun conflit d'intérêts ni produits formatés, dans le but exclusif de défendre vos intérêts sur le long terme.
Optimisation
Arbitrages fiscaux et allocation patrimoniale plus lisibles.
Protection
Préservez votre famille, vos revenus et vos actifs clés.
Transmission
Préparez les prochaines étapes avec cohérence et sérénité.
0
Années d'expertise
0M€
D'actifs sous gestion
0+
Familles accompagnées
0%
Indépendant
Confiance
Une approche patrimoniale pensée pour des clients qui veulent y voir plus clair
Mon rôle est de transformer la complexité patrimoniale en décisions plus lisibles. Je coordonne les enjeux fiscaux, financiers, civils et familiaux dans une même lecture stratégique.
Expertise transverse
Une lecture cohérente entre placements, fiscalité, prévoyance, structuration et transmission.
Accompagnement sur-mesure
Des recommandations priorisées selon vos objectifs de vie, vos contraintes et votre horizon.
Vision claire
Vous savez quoi faire, dans quel ordre, et pourquoi chaque décision compte.
Témoignage de client
"Un bon conseil en gestion de patrimoine ne se contente pas d'additionner des produits. Il met en cohérence votre situation, votre famille et vos choix de long terme."
Pourquoi cela change tout
- Une stratégie plus cohérente
- Une meilleure lisibilité de votre patrimoine
- Un pilotage plus serein dans le temps
Services
Les 4 leviers pour faire travailler votre patrimoine dans la bonne direction
Un conseiller en gestion de patrimoine indépendant à Montpellier aborde chaque sujet comme une réponse à une priorité concrète : optimiser, structurer, protéger et transmettre.
Optimisation fiscale
Identifier les arbitrages pertinents pour alléger la pression fiscale sans perdre en cohérence globale.
- Revenus élevés
- Structuration des flux
- Arbitrages ciblés
Structuration des placements
Construire une allocation lisible, alignée avec vos objectifs, votre horizon et votre tolérance au risque.
- Allocation patrimoniale
- Vision long terme
- Suivi cohérent
Protection familiale
Sécuriser votre foyer et anticiper les événements qui peuvent fragiliser votre équilibre patrimonial.
- Prévoyance
- Sécurisation des revenus
- Couverture des proches
Préparation de la transmission
Préparer les prochaines étapes avec méthode pour transmettre dans de meilleures conditions.
- Anticipation
- Organisation familiale
- Lisibilité successorale
Diagnostic
Quel est votre objectif prioritaire ?
Sélectionnez un objectif pour découvrir notre conseil en gestion de patrimoine sur-mesure.
Faire un point sur ma situation (Audit & Suivi)
Un accompagnement global pour analyser votre situation actuelle, définir votre profil et bâtir une stratégie sur mesure avant toute décision.
Demander un bilanRéduire ma pression fiscale
Nous actionnons les leviers légaux adaptés à votre situation (déficit foncier, dispositifs de défiscalisation) pour transformer vos impôts en patrimoine productif.
Optimiser ma fiscalitéGénérer de nouveaux revenus et dynamiser mon capital
De l'immobilier de rendement (SCPI, LMNP) à l'architecture ouverte de placements financiers, nous sélectionnons les solutions pour sécuriser et accroître votre train de vie.
Développer mes revenusPréparer mon complément de retraite
Nous modélisons vos futurs besoins et mettons en place des stratégies de capitalisation (PER, assurance-vie) pour garantir le maintien de votre niveau de vie.
Préparer ma retraiteMettre ma famille et mes revenus à l'abri
Nous auditons votre couverture sociale et sélectionnons les solutions de prévoyance (capital décès, invalidité, garantie homme clé) pour sécuriser le niveau de vie de vos proches en cas d'accident de la vie.
Organiser et optimiser ma succession
Anticipez la transmission de votre vivant. Nous structurons vos actifs (donations, démembrement de propriété, pacte Dutreil) pour préserver l'harmonie familiale et neutraliser l'impact fiscal des droits de succession.
À propos
Comprendre les 4 étapes lorsque vous sollicitez un conseil en gestion de patrimoine
Une méthode structurée et transparente pour construire ensemble votre avenir financier grâce à notre conseil en gestion de patrimoine.
Prise de Connaissance
Un premier rendez-vous pour comprendre vos objectifs, vos contraintes et analyser votre situation patrimoniale, fiscale et budgétaire dans sa globalité.
Préconisations des Solutions
Élaboration d'une stratégie sur-mesure. Nous vous présentons un bilan détaillé et nos recommandations d'optimisation en toute indépendance.
Mise en Place
Nous orchestrons le déploiement des solutions retenues, en collaboration avec nos partenaires et vos conseils habituels (notaire, expert-comptable).
Suivi Long Terme
Votre situation évolue, notre conseil aussi. Un accompagnement récurrent permet d'ajuster votre stratégie aux évolutions économiques, fiscales et personnelles.
Vision
Projetez votre trajectoire patrimoniale
Découvrez comment une stratégie d'investissement optimisée peut transformer votre effort d'épargne en un capital solide pour demain.
50 000 €
1 000 €
15 ans
5,0 %
Capital projeté à terme
–
* Les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Simulation à but éducatif, non contractuelle.
Questions Fréquentes
Tout ce que vous devez savoir sur notre accompagnement et le conseil en gestion de patrimoine.
Un Conseiller en Gestion de Patrimoine (CGP) est un expert financier qui accompagne les particuliers, les cadres dirigeants et les chefs d'entreprise dans la création, le développement et la transmission de leur patrimoine. En tant qu'indépendant à Montpellier, K-Invest agit comme le « chef d'orchestre » de vos finances.
La gestion de patrimoine est l'art d'optimiser, de protéger et de faire fructifier un ensemble d'actifs (financiers, immobiliers, professionnels). Elle prend en compte votre situation globale : matrimoniale, fiscale, financière et professionnelle, afin de mettre en place une stratégie cohérente sur le long terme.
Consulter un CGP permet de bénéficier d'une stratégie sur-mesure, d'optimiser votre fiscalité, de préparer sereinement votre retraite et de protéger vos proches. Contrairement à une banque traditionnelle, un cabinet indépendant vous donne accès à une architecture ouverte : les meilleures solutions du marché, sans conflit d'intérêts.
La rémunération d'un CGP est totalement transparente : honoraires de conseil pour l'audit et l'ingénierie patrimoniale (sur devis), et frais de courtage versés par les partenaires institutionnels. Chez K-Invest à Montpellier, le premier audit de 30 minutes est entièrement gratuit.
L'approche globale couvre :
1. L'ingénierie patrimoniale ;
2. Le placement financier (assurance-vie, PEA, compte-titres) ;
3. L'investissement immobilier (LMNP, SCPI, déficit foncier) ;
4. La prévoyance et la retraite (PER) ;
5. La gestion de trésorerie d'entreprise.
1. L'ingénierie patrimoniale ;
2. Le placement financier (assurance-vie, PEA, compte-titres) ;
3. L'investissement immobilier (LMNP, SCPI, déficit foncier) ;
4. La prévoyance et la retraite (PER) ;
5. La gestion de trésorerie d'entreprise.
Oui, K-Invest & Patrimoine est un conseiller patrimoine independant basé à Montpellier (Hérault, 34), au cœur de la région Occitanie. Nous accompagnons nos clients sur Montpellier et ses environs, et intervenons également à distance partout en France.
Prise de rendez-vous
Réservez votre premier audit patrimonial de 30 min
Que vous soyez à Montpellier ou en région Occitanie, nous identifions lors de cet échange vos priorités, les zones de vigilance et les premiers leviers à envisager. L'entretien est confidentiel, sans engagement, et conçu pour vous apporter une lecture utile dès le premier rendez-vous.
- Une vision plus claire de votre situation actuelle
- Les priorités patrimoniales à traiter en premier
- Un échange confidentiel et sans engagement
FAQ rapide
Cet audit est-il engageant ?
Non. Il s'agit d'un premier échange de clarification.
Dois-je préparer des documents ?
Pas nécessairement. Une vision d'ensemble suffit pour démarrer.
À qui s'adresse cet accompagnement ?
Aux cadres dirigeants, professions libérales souhaitant structurer leur patrimoine ainsi que des profils souhaitant investir leurs liquidités.
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